SM&CR fait référence aux cadres supérieurs et au régime de certification (également connu sous le nom de SMCR) et en tant que professionnel des ressources humaines travaillant dans les services financiers, vous en aurez sans doute entendu parler sous une forme ou une autre, que ce soit par le biais de cours de formation dédiés ou en lisant le site Web de la FCA . Mais qu'est-ce que cela signifie pour vous en tant que professionnel des RH et pour votre entreprise?
Remplacement du régime des personnes agréées (APR), les banques, les sociétés de crédit immobilier et autres institutions financières ont adopté le régime en 2016. La législation ayant été étendue à toutes les entreprises réglementées par la FCA, dans ce blog, nous examinons les questions courantes concernant la conformité SM&CR – aidant à protéger votre entreprise contre les fautes professionnelles du personnel, les sanctions financières et la publicité négative qui pourrait en découler.
Notre Q&R pratique explique tout ce que vous devez savoir sur les nouvelles réglementations, afin que vous puissiez démarrer votre campagne de recrutement pour le Nouvel An en un clin d'œil.
Qu'est-ce que SM&CR?
Selon la FCA, le but de la législation est de «réduire les méfaits pour les consommateurs et renforcer l'intégrité du marché en créant un système qui permet aux entreprises et aux régulateurs de demander des comptes aux individus. « En d'autres termes, il est conçu pour garantir que les personnes occupant des postes de responsabilité possèdent les compétences, les connaissances et l'intégrité nécessaires pour agir dans le meilleur intérêt des clients. 
SM&CR a été introduit pour la première fois dans le secteur bancaire en mars 2016 afin de créer une plus grande responsabilisation pour ceux qui ont des rôles responsables. Depuis lors, la FCA a annoncé qu'elle étendra le SM&CR à toutes les sociétés financières d'ici le 9 décembre 2019¹, en remplacement du régime des personnes agréées.
«Le régime comprend une proposition très simple – un cadre supérieur devrait être responsable de ce qui se passe sous sa surveillance».
La FCA souligne que la conformité SM&CR ne doit pas simplement être considérée commeexercice de coche»Mais un virage culturel vers la transparence dans le secteur des services financiers.
À qui s'applique le SM&CR?
SM&CR s'applique désormais à toutes les entreprises réglementées par la FCA. La première partie de la législation – le régime des cadres supérieurs – stipule que les personnes de niveau supérieur doivent être agréées FCA ou PRA (Prudential Regulation Authority) avant de prendre un poste et certifiées au moins une fois par an. Une entreprise attribue ensuite à chaque cadre supérieur un «énoncé de responsabilités» qui ne laisse aucun doute sur ses obligations.
Savoir si quelqu'un est approuvé par la FCA est une chose mais il y a une autre partie du règlement, le Régime de certification. Cela «s’applique aux employés dont le rôle signifie qu’il leur est possible de causer un préjudice important à l’entreprise ou à ses clients»3.
Bien que ces personnes n'aient pas à être approuvées par la FCA, les entreprises doivent toujours s’assurer qu’elles sont «aptes et appropriées» pour faire leur travail, à la fois au début et une fois par an ou plus par la suite.
Les cadres supérieurs doivent subir une vérification de casier judiciaire, bien que ce ne soit pas une exigence pour ceux qui relèvent du régime de certification. Cependant, il est généralement recommandé de le faire.
Pourquoi SM&CR a-t-il été introduit?
SM&CR a remplacé le régime des personnes agréées, qui a été examiné par la Commission parlementaire sur les normes bancaires (PCBS). Ces critiques comprenaient une ambiguïté concernant les responsabilités de la haute direction.4
Le nouveau règlement vise à définir clairement qui est responsable de quoi et à encourager l'honnêteté et les meilleures pratiques dans l'ensemble de l'organisation.
Quelles sont les sanctions disciplinaires consécutives à une infraction?
Les individus, plutôt que l'entreprise, sont désormais tenus responsables d'une infraction qui relève de leur domaine de responsabilité. En vertu de SM&CR, la FCA doit prouver que le le cadre supérieur n'a pas pris de mesures raisonnables pour empêcher la violation.
Mais, comme nous l'avons vu, il incombe aux entreprises d'effectuer des contrôles adéquats sur leurs employés avant leur entrée dans l'entreprise et à intervalles réguliers par la suite.
Bien entendu, le type de sanctions imposées dépendra de la gravité de l'infraction et la FCA pourrait prendre des mesures contre individu, entreprise ou les deux. Néanmoins, il convient de réitérer l’ampleur pouvoirs d'exécution le régulateur a, qui comprennent le retrait de l'autorisation, une action en justice et des amendes – qui pourraient tous être paralysants pour un individu et / ou l'entreprise.
Comment dois-je revoir les processus de conformité conformément à la nouvelle législation?
Naviguer dans une nouvelle législation peut ressembler à un champ de mines, il est donc important d'avoir des processus de conformité clairs en place dès le départ.
La première étape consiste à identifier quels sont vos rôles de cadre supérieur et à établir les contrôles à effectuer et à quel moment. Décidez ensuite qui est responsable de ces contrôles, y compris s'ils sont effectués en interne ou externalisés. Dépistage en arrière-plan sur les candidats est crucial, mais vous devez également avoir un cadre pour repenser les employés existants au sein de l'entreprise.
Pourquoi le contrôle de l'emploi est-il important sous SM&CR?
Le contrôle préalable à l'emploi et à l'emploi est l'un des moyens par lesquels vous pouvez aider à protéger votre organisation et à atténuer les risques de conduite. Le dépistage sous SM&CR est quelque chose que nous connaissons vraiment chez Experian, car nous travaillons avec des clients bancaires qui sont déjà régis par SM&CR depuis un certain nombre d'années. Nos solutions de filtrage de l'emploi sont conçues pour garantir un filtrage simple mais robuste une fois que vous avez identifié les définitions de la responsabilité des cadres supérieurs.
Dans le cadre de l'adhésion au cadre SM&CR, il est nécessaire que les personnes placées dans des rôles dans ce cadre soient filtrées de manière adéquate et que votre organisation puisse certifier que ces personnes sont «aptes et appropriées» pour remplir leurs rôles.
Votre processus de sélection d'emploi sous SM&CR
Nous travaillons avec une gamme de clients régis par SM&CR et chaque organisation aura son propre processus de filtrage des rôles réglementés. Il existe différents niveaux de contrôles qui peuvent être jugés adéquats pour ces rôles et il est important d'avoir un processus en place pour vous assurer que vous effectuez les bons contrôles pour les bons rôles. En tant que spécialistes du contrôle de l'emploi dans le cadre de SM&CR, un membre de notre équipe peut venir dans votre entreprise pour examiner votre processus et vous conseiller sur la façon dont cela pourrait être défini pour garantir la mise en place d'un processus de contrôle robuste.
Il est important de noter que votre processus doit également inclure des promotions internes et un réexamen régulier. Les promotions aux rôles régis par SM&CR doivent être suivies, afin qu'un filtrage adéquat puisse être effectué avant que la personne ne commence le nouveau rôle.
Conseils pour le dépistage sous SM&CR
- Déterminez vos rôles de cadre supérieur. Indiquez quelles vérifications doivent être effectuées pour les rôles pertinents et quand.
- Définissez clairement qui sera responsable de la réalisation des contrôles. La sous-traitance de ce travail à Experian peut vous faire gagner beaucoup de temps et vous aider à réduire les coûts, à améliorer l'efficacité et à offrir une expérience positive aux candidats, tout en vous offrant une tranquillité d'esprit.
- Définissez des processus robustes et conformes pour aider à atténuer les risques pour votre entreprise et protéger vos employés.
- Soyez clair sur vos meilleures pratiques pour filtrer les rôles SM&CR et le reste de votre personnel. Il existe une gamme de la vérification des antécédents applicable à tous les types de rôles pour aider à atténuer les risques commerciaux et nos consultants peuvent examiner cela avec vous.
Ce que toutes les entreprises réglementées et non réglementées doivent savoir sur le SM&CR
Assurer le respect du nouveau régime pourrait nécessiter beaucoup de travail. Cependant, toutes les entreprises sont actuellement obligées d'émettre des références réglementaires au nouvel employeur d'un individu s'il exerce un rôle CF30². Conformément aux propositions de la Fair and Effective Markets Review (FEMR), les entreprises seront désormais obligées d'émettre des références réglementaires au nouvel employeur d'un individu s'il / elle assume un rôle de certification ou Fonction de gestion supérieure (SMF). Les références réglementaires doivent fournir un aperçu du dossier de conduite de la personne. Les entreprises devront partager un modèle standard comprenant les informations suivantes:
- Détails concernant la fonction certifiée détenue.
- Informations indiquant si la personne a, à tout moment au cours des six dernières années, enfreint les règles de conduite.
- Si l'individu n'a pas été classé comme apte et apte à la certification au cours des six dernières années.
- Tout dossier de mesures disciplinaires, y compris la base et le résultat.
Ces informations aideront les entreprises à évaluer l'aptitude et la pertinence des nouveaux candidats à assumer des postes de cadres supérieurs et de certification. Cependant, pour l'entreprise fournissant la référence, elle pourrait soulever un certain nombre de considérations juridiques et opérationnelles. Les entreprises devraient s'assurer qu'elles ont mis en place des politiques appropriées pour déterminer la pertinence des informations à inclure dans une référence réglementaire.
Prochaines étapes
Le déploiement plus large de SM&CR a mis le filtrage des employés sous les projecteurs et pour une bonne raison. La faute professionnelle peut coûter des centaines de milliers, voire des millions de livres sterling Amendes de la FCA, en plus de l'atteinte à la réputation et de toute entreprise perdue qui en résulte.
La conformité est cruciale pour l'entreprise, mais la demande de compétences clés signifie que les entreprises sont également sous pression pour recruter et promouvoir le personnel rapidement – et les responsables du recrutement doivent avoir les mécanismes en place pour effectuer rapidement et efficacement les vérifications d'antécédents nécessaires.
La sélection des employés basée sur les données, effectuée par une entreprise réglementée par la FCA, est l'un des moyens les plus efficaces d'établir la compétence et l'intégrité d'une personne, conformément au SM&CR et devrait être effectuée à la fois sur les candidats et les employés existants.
Notre expérience et notre service vous permettent d'effectuer toutes les vérifications pertinentes et de vous assurer qu'elles sont effectuées dans les meilleurs délais. Nous apprécions que bon nombre des personnes soient les membres les plus hauts placés de l'organisation et cela nécessite un niveau de soutien que nous pouvons offrir.
Contrôles typiques à prendre en considération:
- SM – Nouveaux rôles – ID, défavorable, DBS standard, antécédents professionnels de 6 ans, y compris les références réglementaires, le cas échéant, formation la plus élevée, direction, peps et sanctions, identification des lacunes, médias défavorables, analyse des lacunes, excuse légale, qualification professionnelle et contrôle FCA.
- CR – Nouveaux rôles – ID, défavorable, CRC de base, antécédents professionnels de 6 ans, y compris les références réglementaires, le cas échéant, peps et sanctions, direction, identification des lacunes, analyse des lacunes, qualification professionnelle et contrôle FCA.
- SM – Revérification – Financier défavorable, DBS standard, peps et sanctions, médias défavorables.
- CR – Nouveau contrôle – Financier défavorable, CRC de base, peps et sanctions.
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Sources:
- https://www.fca.org.uk/publication/policy/guide-for-fca-solo-regulated-firms.pdf
- https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/uk/Documents/financial-services/deloitte-uk-fs-senior-managers-certification-regime-smcr-extension-2019.pdf
- https://www.fca.org.uk/firms/senior-managers-certification-regime/dual-regulated-firms
- https://publications.parliament.uk/pa/jt201314/jtselect/jtpcbs/27/2703.htm
