Cette semaine, l’ancien président Donald Trump fait face à son deuxième procès de destitution, cette fois pour son rôle dans l’insurrection ratée au Capitole américain le 6 janvier. Et tout comme certains de ses collègues républicains pourraient voter contre lui dans ce procès, beaucoup de Trump Des collègues de longue date de l’immobilier ont maintenant décidé que ses comportements au bureau étaient trop flagrants pour justifier un soutien continu.
Selon le New York Times, le «prêteur de dernier recours» de Trump, Deutsche Bank, refuserait de faire plus d’affaires avec lui ou sa société. Le géant du courtage Cushman & Wakefield a annoncé qu’il ne gérerait plus les contrats de location pour les propriétés Trump. La société immobilière commerciale JLL est plus maintenant gérant la vente de l’hôtel Trump International à Washington, DC Signature Bank, qui a également financé des projets Trump dans le passé, a fermé ses comptes et a annoncé qu’ils ne feraient pas affaire avec un membre du Congrès qui aurait voté pour ne pas certifier les résultats du Collège électoral pour l’élection de 2020. Plusieurs comités d’action politique de l’industrie ont également suspendu les dons à ces membres du Congrès.
La séparation des prêteurs d’avec Trump est une reconnaissance du fait que le soutien financier a permis ses comportements anti-démocratiques. Cependant, le secteur de l’immobilier a été complice de la suprématie blanche et de la discrimination raciale bien avant l’arrivée au pouvoir de Trump. La répudiation de Trump conduira-t-elle à un calcul plus large?
La propriété foncière est la principale source de richesse et le moyen d’accéder au capital en Amérique. Et depuis plus d’un siècle, l’industrie immobilière s’est profondément impliquée dans la suprématie blanche en soutenant et en tirant parti des pratiques racistes qui ont créé et maintiennent toujours l’inégalité de la propriété foncière et immobilière du pays.
La redlining, les pactes raciaux en matière de logement, les prêts abusifs et la construction d’autoroutes qui détruisent les quartiers ont tous contribué à un écart de richesse dans lequel les familles blanches ont environ 10 fois la valeur nette de la famille noire moyenne. Ce manque de richesse et la discrimination continue ont limité la capacité des Noirs d’acquérir, de conserver et de développer des actifs qui sont essentiels au bien-être. Par exemple, au cours des deux dernières décennies, alors même que l’accession à la propriété aux États-Unis a augmenté, il y a eu une perte catastrophique d’accession à la propriété dans des villes clés qui comptent une grande proportion de propriétaires noirs.
Comment cela se passe-t-il au 21e siècle? Il a été largement documenté que l’association formelle entre le voisinage, la race et le risque d’assurance établie par la Home Owners ‘Loan Corporation soutenue par le gouvernement fédéral dans les années 1930 a modifié l’évaluation, la dynamique du marché et la viabilité à long terme des quartiers noirs – dont beaucoup changement significatif, allant du déclin au déplacement, au cours des trois dernières générations. Ces dommages se sont concrétisés dans les quartiers de manière grande et petite. Par exemple, les méthodes d’évaluation et les modèles de comparaison de prix d’aujourd’hui étendent et renforcent les préjudices racialisés parce qu’ils fonctionnent sur une base de comparaison qui suppose des règles du jeu équitables là où il n’y en a jamais eu.
Même avec l’interdiction de la discrimination et de la surveillance raciales manifestes, le marché du logement est structuré de manière à exclure de manière disproportionnée les ménages noirs et bruns. Par exemple, nos codes de zonage et nos pratiques de construction sont rationalisés pour offrir de grandes maisons unifamiliales à la périphérie urbaine. Ainsi, pendant des décennies, les plus grandes maisons (quatre chambres ou plus) ont augmenté en proportion de tout le parc de logements, tandis que les petites configurations ont stagné ou diminué. Étant donné que les personnes de couleur sont beaucoup plus susceptibles que les Blancs d’être des acheteurs pour la première fois plutôt que des acheteurs à répétition, une masse d’inventaire de logements pondérée par rapport aux maisons de démarrage réalisables favorise de manière disproportionnée les ménages avec des concentrations plus élevées de richesse générationnelle pour payer des acomptes plus importants. Plus de 6 millions de milléniaux noirs et bruns seraient considérés comme prêts hypothécaires s’il y avait des maisons réalisables à vendre dans des emplacements de choix.
Pendant ce temps, la ségrégation de facto du marché du logement actuelle – financée par des pratiques de prêt anti-Noir – permet de cibler les communautés noires et brunes avec des produits de prêt prédateurs tout en retenant les équipements de vente au détail. Dans le même temps, les quartiers noirs paient une «taxe de ségrégation» sous la forme d’une baisse de la valeur des logements.
Les quartiers blancs, en revanche, paient des primes de logement plus élevées pour conserver leur exclusivité. Cette prime enrichit non seulement les propriétaires, mais aussi les spéculateurs fonciers, les constructeurs, les prêteurs, les assureurs et les juridictions fiscales – en d’autres termes, le secteur immobilier. Le rôle de l’industrie dans l’érosion de la richesse des Noirs et de tirer profit de la division raciale à travers des décennies et des décennies a été beaucoup plus destructeur pour notre expérience démocratique que les quatre années au pouvoir de Trump.
Donc, si le secteur immobilier compte avec Trump, il devrait également s’attaquer à son héritage de discrimination dans la dévaluation du logement, à la baisse des taux d’accession à la propriété et à la hausse des taux d’intérêt chez les acheteurs noirs et bruns. En se désengageant de ces systèmes suprémacistes blancs formels et informels, l’industrie peut à la place investir dans des personnes et des lieux historiquement privés de leurs droits, notamment grâce à des protections raisonnables pour les locataires et de nouveaux programmes, politiques et modèles qui élargissent la propriété foncière des Noirs et des Marrons.
Le 6 janvier, Donald Trump a attaqué la légitimité de la démocratie américaine. Le désinvestissement du secteur immobilier de lui est un début, mais ne commence pas à aborder l’ensemble de l’écosystème immobilier anti-démocratique et raciste. Pour vraiment faire avancer la démocratie, le secteur immobilier doit se désengager de la suprématie blanche et développer des systèmes antiracistes qui encouragent à la fois l’intégration et l’inclusion.
